Банкиры решили разрушить пирамиду «МММ»

Банкиры обещают помешать развитию финансовой пирамиды «МММ-2011» в Украине — они будут автоматически блокировать все сомнительные переводы до дальнейшего выяснения их легитимности.

В среду в ПриватБанке заявили, что будут блокировать все платежи по счетам и картам, открытым для проведения операций в системе «МММ-2011».

«Инструменты для онлайн-коммерции должны работать на понятный и прозрачный бизнес. Потому мы вынуждены блокировать платежи, легитимность которых находится под вопросом», — сообщили в пресс-службе. Для возобновления остановленной операции владелец счета должен будет документально доказать ПриватБанку правомерность своего платежа. При этом банк не раскрывает ни механизмы мониторинга, позволяющие отследить такие платежи, ни их предельные суммы. Непонятно также, каким образом клиент будет доказывать свое неучастие в пирамиде, а также тот факт, что получатель средств не является ее членом. «Десятники» и «сотники» системы «МММ-2011», списки которых неизвестны и не раскрываются, принимают платежи через банки, платежные карты, электронные кошельки.

Некоторые кредитные учреждения разделяют позицию ПриватБанка. «Мы будем блокировать платежи по подозрению в мошенничестве. Система мониторинга позволяет контролировать операции по заданным параметрам», — сообщил директор департамента платежных карточек Кредитпромбанка Владимир Белоус. «Мы однозначно будем блокировать платежи для «МММ-2011», поскольку не желаем способствовать процветанию финансовых афер в нашей стране. Обнаруживать их будем с помощью финансового мониторинга, обращая особое внимание на операции с электронными деньгами и карточными счетами», — говорит председатель правления Еврогазбанка Ростислав Павличенко.

Банкиры легко отслеживают очевидные подозрительные платежи. «Мы блокируем средства со странным назначением — например, платеж «за бомбу» не пройдет. Также есть нетипичные переводы, когда человек получал все время по 100 грн, а потом в один день — 1 млн грн. Получая перевод из страны третьего мира, мы проверяем по базам данным, не отправлен ли он террористом — однажды мы выявили преступника таким образом, — сказал заместитель руководителя одного банка. — Платежи «для Сергея Мавроди» мы не обсуждали».

Впрочем, остальные банки не рискуют нарушать права клиентов и вмешиваться в их личные платежи.

В системе «МММ-2011» вчера избегали давать устные комментарии, ее представитель сообщил «Ъ» письменно через систему Skype, что существует много способов перевода денег, и активность ряда банков им не помешает: «Как-то разрулим. Всегда есть обходные пути, банков много, платежных систем тоже».