Зухвала схема обману: як із збанкрутілого банку «Михайлівський» зникли депозити вкладників

Вкладники зараз вже неплатоспроможного комерційного банку «Михайлівський», які періодично мітингують під стінами Нацбанку, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Адміністрацією президента, насправді не є клієнтами цієї фінустанови. Коли вони «клюнули» на пропозицію про високі відсотки на депозити і вирішили віднести гроші в цей банк, в «Михайлівському» їм підсунули договори зовсім з іншими фінансовими компаніями, повідомляє консалтингова компанія «SV Development».

«Називати цих людей вкладниками банку«Михайлівський» некоректно - це обдурені люди за участю банку «Михайлівський». Вони приходили до відділення банку і підписували договори, де в шапці - банк «Михайлівський», а всередині - зовсім інші підписанти. Дуже багато хто просто не дочитували і не розуміли ситуацію. Після маніпуляцій гроші в банку не з'явилися, з'явилися тільки облікові записи в документах банку. А гроші були виведені в афілійовані компанії, і справедливо вимагати від них повернення грошей вкладникам», - пояснив в інтерв'ю УНІАНу директор-розпорядник Фонду гарантування вкладів фізосіб Костянтин Ворушилін.

Він уточнює, що мова йде про загальну суму в понад 1 млрд грн.

«Вкладників зацікавила цифра - фінансова компанія давала більш високий відсоток по вкладах і не утримувала податок з вкладників на відсотки. Люди погналися за вигодою, за що сьогодні і розплачуються. Це - ціна їх ризику. Я вважаю, що тепер рішення повинен прийняти суд. Якщо буде рішення, що Фонд повинен виплачувати ці вклади - будемо виплачувати», - заявив Ворушилін.

Директор-розпорядник ФГВФО також розповів про інші махінації в «Михайлівському».

«Крім афери з вкладниками, кредитний портфель банку «Михайлівський» за допомогою фіктивного продажу передали фінансовій компанії  «Плеяда», яка потім переуступила цей портфель компанії «Фагор». До того ж вони, судячи з усього, могли мати особливі домовленості з приводу рішення суду на користь цієї незаконної оборудки. Тепер факторингова компанія в ультимативній формі обдзвонює позичальників банку і вимагає повернення грошей в свою користь. Але ці гроші належать не факторинговій компанії, а банку «Михайлівський» і його кредиторам», - зазначив Ворушилін.

У Нацбанку також підтверджують, що учасники мітингу насправді юридично не є вкладниками «Михайлівського» і ФГВФО не зобов'язаний компенсувати їм гроші.

«Більшість мітингувальників під стінами Національного банку України не є вкладниками банку«Михайлівський», а переважно - клієнти фінансових компаній ТОВ «Індивідуальний розрахунковий центр» та ТОВ «Кредитно-інвестиційний центр». Ці компанії не були офіційно пов'язані з банком «Михайлівський». Регулятором діяльності цих компаній виступає Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг. Національний банк і Фонд поки не мають ніякого впливу на їх діяльність. Вклади клієнтів фінансових компаній, відповідно до законодавства України, не гарантуються. Особи, які не погоджуються з рішенням Фонду, згідно із законодавством України, мають право звернутися до суду», - підкреслили в Нацбанку.

У НБУ запевнили, що в червні звернулися в правоохоронні органи з проханням розібратися в діях керівництва та топ-менеджменту банку «Михайлівський». Пізніше ФГВФО також направив правоохоронцям чотири заяви про вчинення кримінальних злочинів посадовими особами цього банку на суму майже 2 млрд грн.

У Нацбанку нагадали, що виплати вкладникам саме банку «Михайлівський» почалися з 15 липня цього року. Уже виплатили 93% від загальної суми виплат. Всі вкладники банку, відповідно до законодавства України, отримують до 200 тис. грн відшкодування від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Решту коштів, можливо, їм повернуть, коли ФГВФО розпродасть майно і активи неплатоспроможного «Михайлівського».

Звичайно, якщо вистачить цих коштів від продажів. Одночасно в ФГВФО кажуть, що правоохоронні органи мляво розглядають більше трьох тисяч заяв щодо доведення банків до банкрутства. Зараз таких фінустанов у Фонді перебуває 81.