Від сьогодні деякі безготівкові платежі будуть підзвітні Нацбанку
Нацбанк контролюватиме транзакції юридичних осіб
Віднині, 5 червня, усі банки України щотижня надсилатимуть до Нацбанку дані про карткові операції своїх клієнтів. Звітуватимуть щопонеділка до 16:00 про безготівкові платежі за попередній тиждень. Про це повідомляє видання «Мінфін» із посиланням на лист НБУ, який є у розпорядженні видання.
Дані подаватимуть із зазначенням імені клієнта або назви суб'єкта господарювання, який здійснював платежі.
Від банків регулятор чекатиме на інформацію з таких видів операцій:
- P2P-перекази (переведення коштів між фізособами);
- поповнення або зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
- оплати в Інтернеті;
- переказ коштів з картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів з рахунку компанії.
До звіту потраплятимуть операції на будь-які суми, оскільки у листі окремо не вказується поріг, з якого транзакція має відстежуватись. Наразі дані щодо всіх операціях на суму від 400 тис. грн автоматично потрапляють до Держфінмоніторингу.
Зазначається, що Нацбанк з метою посилення нагляду з грудня 2022 року на періодичній основі отримує узагальнену інформацію від банків-еквайрів виключно щодо суб’єктів господарської діяльності, надавачів платіжних послуг – юридичних осіб, які користуються послугами банків з електронної комерції.
У банку додали, що використовують зазначену інформацію виключно в наглядових цілях з метою посилення контролю за дотриманням банками вимог законодавства України.
Раніше повідомлялося, що Рада дозволила націоналізовувати банки, які належать підсанкційним власникам.