Рада увеличила сумму переводов наличных без финмониторинга

Народные депутаты приняли закон, которым увеличили сумму наличных переводов, не подлежащих банковскому финансовому мониторингу.

Реализация закона создаст комфортные условия как для отправителей соответствующих наличных переводов, так и банковских и финансовых учреждений, которые их технологически обеспечивают.

Им предусмотрено, что требования финансового мониторинга не распространяются на случаи осуществления перевода средств наличными в пределах Украины в сумме, меньше чем 5 тысяч гривен, и отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, которые в сумме превышают 5 тысяч гривен.

Так, ограничение применяется при зачислении на счет наличных денег в сумме 5 тысяч гривен или больше, отправителю (инициатору платежа) необходимо идентифицировать себя для банка (ранее это было необязательно).

Таким образом, финансовый мониторинг по состоянию на сегодняшний день не распространяется на перевод на сумму 4999 гривен, а перевод на одну гривну больше, то есть на сумму 5 тысяч гривен уже подлежит мерам финансового мониторинга.

Этот факт приводит к неудобствам как для пользователей платежными терминалами самообслуживания, которые не имеют точной суммы в указанном размере 4 999 гривен и, соответственно, лишены возможности осуществить денежный перевод путем внесения наличных средств на сумму 5 тысяч гривен, а также банков и финансовых учреждений, которые вынуждены предусматривать новые сервисы программного обслуживания для перевода сдачи в размере 1 гривны с целью соблюдения установленных требований финансового мониторинга.

Напомним, что в Украине резко вырос спрос на быстрые кредиты.