С 1 февраля украинские банки введут лимиты на денежные переводы
С начала февраля банки будут классифицировать таких клиентов по трем группам риска: «высокий», «средний» и «низкий»
С 1 февраля украинские банки введут ограничения на денежные переводы между физическими лицами, установив месячный лимит в 150 тыс. грн для платежей по реквизитам IBAN. Об этом идет речь на сайте Нацбанка.
Такое нововведение будет касаться только клиентов, у которых нет документально подтвержденных доходов. Банки будут классифицировать таких клиентов по трем группам риска: «высокий», «средний» и «низкий».
Для клиентов с «высоким» уровнем риска предел составит 50 тыс. грн в месяц.
Для «средней» и «низкой» групп риска ограничения будут действовать в два этапа:
- от 1 февраля 2025 года – до 150 тыс. грн;
- с 1 июня 2025 года – до 100 тыс. грн.
В НБУ заявили, что такие нововведения направлены на уменьшение теневого сектора экономики и борьбы с незаконными схемами, например привлечение «дропов» (лица, которые предоставляют свои банковские карты для сомнительных операций).
Для этого придется предоставить документы, подтверждающие доход. Благодаря этим данным, банки смогут корректировать или снимать ограничения, учитывая финансовые возможности клиента и контроль за движением средств на счетах.
Ранее сообщалось, что Национальный банк Украины решил повысить учетную ставку с 13,5 до 14,5% годовых. Ставка повысится с 24 января этого года.
Коментарі — 0