В Украине заработали новые правила раскрытия банковской тайны
![В Украине заработали новые правила раскрытия банковской тайны](/img/article/7897/28_main-v1633708830.png)
В Украине заработали новые правила раскрытия банковской тайны
Банки обязаны раскрывать данные по решению суда в необходимом объеме
Национальный банк Украины принял постановление об изменении правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны. Соответствующий документ был опубликован на сайте НБУ, пишет finance.ua.
В частности, предусмотрено, что банк раскрывает информацию, составляющую банковскую тайну, на письменный запрос владельца или на его письменное разрешение.
Информация о счете условного хранения (эскроу) и по операциям с ним раскрывается банками по письменному запросу бенефициара. Информация об остатке средств на банковском счете, имущественных правах и операциях с деньгами раскрывается также по письменному запросу обременителя, который имеет такое право по договору.
Банковская тайна, которая может быть раскрыта, состоит из таких пунктов:
- наличие счетов и их номера;
- остаток средств на счетах;
- операции списания со счетов и/или зачисления на счета;
- назначение платежа;
- идентификационные данные контрагента;
- номер счета контрагента;
- код банка контрагента.
При этом все письма и обращения теперь можно составлять как в письменном, так и в электронном виде.
Также, согласно постановлению, банки обязаны раскрывать данные по решению суда в необходимом объеме.
Финучреждения могут отказать в раскрытии банковской тайны, если запрос по своему содержанию не соответствует требованиям правил. Раскрыть информацию или предоставить ответ об отказе необходимо в течение 10 рабочих дней.
Напомним, Национальный банк применил к 10 финкомпаниям и ко двум ломбардам меры воздействия в виде временного приостановления всех лицензий.
Также, в государственном «Укрэксимбанке» во время записи интервью с председателем правления этого финучреждения Евгением Мецгером прямо в его кабинете было совершено нападение на журналистов «Схем». По факту препятствования профессиональной деятельности журналистов полиция начала уголовное производство.
Коментарі — 0