Нацбанк скасує нагляд над валютними операціями

Національний банк оприлюднив ще один проект нормативно-правового акту, розроблений на виконання норм закону України «Про валюту і валютні операції» і спрямований на спрощення процедур нагляду за валютними операціями і впровадження ефективного ризик-орієнтованого підходу в цій сфері. Документ розміщено на сайті  регулятора.

«Розроблений проект положення про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції є одним з ключових в переході від системи тотального валютного контролю за кожною операцією до валютного нагляду, побудованого за принципом «більше ризиків — більше уваги, менше ризиків — менше уваги», — йдеться у повідомленні прес-служби.

Документом визначаються ознаки валютних операцій, які вказують на необхідність проведення банками/небанківськими фінансовими установами/ операторами поштового зв’язку додаткового аналізу транзакцій. Це, зокрема,

• незбіги обсягів операцій з обсягами звичайної ділової активності,
• невідповідність суті операції змісту діяльності клієнта,
• значна розбіжність у заявлених цінах товарів і їх справедливій вартості,
• використання в розрахунках компаній-оболонок тощо.

За відсутності окреслених індикаторів — уповноважені агенти зможуть здійснювати нагляд на свій розсуд, використовуючи власні індикатори. Окрім того, з веденням в дію закону «Про валюту та валютні операції» з 7 лютого 2019 року з-під валютного нагляду будуть виведені дрібні платежі за кордон на суми до 150 тис. грн. Таким чином, значна частина клієнтських операцій буде звільнена від додаткових перевірок і вимог щодо надання документів.

Також скасовується низка процедурних вимог до уповноважених агентів. Зокрема, пропонується скасувати двоетапний аналіз клієнтських операцій з залучення кредитів від нерезидентів (пропонується перевірка лише на етапі повернення кредиту), а також вимогу щодо складання банками обов’язкового письмового висновку про результати аналізу клієнтської операції.

Після ухвалення і введення в дію зазначеного документу з 7 лютого 2019 року діюче Положення про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників, затверджене постановою правління НБУ від 15.08.2016 № 369, втратить свою чинність.

Після публічного обговорення остаточна та схвалена Правлінням НБУ версія нормативно-правового акту буде оприлюднена не пізніше ніж за 30 днів до набуття чинності законом «Про валюту і валютні операції», тобто до 7 січня 2019 року.