Банки будут штрафовать клиентов за нарушение финмониторинга? НБУ сделал заявление

Национальный банк заявил, что информация о том, что банки начали штрафовать своих клиентов за нарушение финансового мониторинга, не соответствует действительности. Об этом говорится в сообщении пресс-службы НБУ.

Ранее в сети появилась информация, что за нарушение финмониторинга банки будут якобы штрафовать клиентов на 20% от суммы средств, хранящихся на их банковских счетах.

Пресс-служба Нацбанка отмечает, что законодательство по вопросам финансового мониторинга не предусматривает применение банками каких-либо финансовых наказаний к нарушителям правил и взысканию за это штрафа.

«То есть банки не имеют права применять к гражданам штрафные санкции из-за нарушений в сфере финансового мониторинга», – говорится в сообщении.

В то же время, закон о финансовом мониторинге предусматривает обязанность и право банка разорвать деловые отношения с клиентом и прекратить его обслуживание, в том числе закрыть счет клиента, в определенных законодательством случаях.

«В этом случае банк возвращает средства клиенту наличными деньгами или путем перечисления на другой счет по указанным реквизитам. Банк может брать стандартную обычную комиссию за проведение такой платежной операции», – отмечает НБУ.

Нацбанк со своей стороны также не применяет никакие штрафные санкции к гражданам за нарушение. Все меры влияния регулятора, в том числе в сфере финансового мониторинга, касаются исключительно финансовых учреждений.

Напомним, Национальный банк Украины с 1 октября 2024 года ограничил переводы с карты на карту суммой 150 тыс. грн. Впрочем, запрет не коснется большинства украинцев.

Как сообщалось, Национальный банк Украины планирует ввести ограничения на перевод средств с карты на карточку 30 операциями в месяц на сумму не более 100 тыс. грн. Однако банки смогут увеличить этот предел.

Ранее Национальный банк Украины отменил все ограничения для банков и других финансовых учреждений по продаже наличной валюты населению. По оценкам регулятора, отмена ограничений будет способствовать минимизации разницы между наличным и безналичным курсами. В результате, это поможет стабилизировать курсовые ожидания и повысить устойчивость валютного рынка.

К слову, Национальный банк считает, что введение новых налогов или повышение ставок по имеющимся может привести к ускорению роста цен в Украине.